ขั้นตอนการวางแผนการเงินครอบครัว

การวางแผนการเงินครอบครัวที่มีผลจริง ต้องผ่านขั้นตอนที่ชัดเจน ไม่ใช่คำแนะนำลอย ๆ นี่คือเส้นทางที่เราใช้กับทุกครอบครัวที่มาปรึกษา

01 · นัดปรึกษาครั้งแรก

เริ่มจากการฟัง คุณบอกเป้าหมาย ข้อจำกัด และช่วงเปลี่ยนผ่านที่กำลังเผชิญ เราไม่เร่งให้ตัดสินใจในวันนั้น และไม่เสนอแพ็กเกจก่อนเข้าใจบริบท

02 · รวบรวมข้อมูลการเงินครอบครัว

เรารวบรวมข้อมูลรายได้ รายจ่าย หนี้สิน กรรมสิทธิ์ และความคุ้มครองที่มี โดยคุณเป็นผู้ให้ข้อมูล ทุกอย่างอยู่ในกรอบความเป็นส่วนตัวตามนโยบายความเป็นส่วนตัว

03 · วิเคราะห์และตั้งเป้า

เราเทียบสถานะปัจจุบันกับเป้าในแต่ละช่วงเปลี่ยนผ่าน ทั้งการสมรส การมีบุตร การศึกษา และการเกษียณ เพื่อมองเห็นช่องว่างและลำดับความสำคัญ

04 · จัดทำแผนการเงินครอบครัว

เราจัดโครงสร้างการเงินเป็นข้อเสนอที่อ่านได้ ประกอบด้วยเงินสำรอง ความคุ้มครอง การออม และการจัดสรร พร้อมเหตุผลของแต่ละข้อ ไม่ใช่คำสั่ง

05 · ทบทวนตามช่วงวัย

แผนการเงินไม่ใช่เอกสารตายตัว เมื่อช่วงเปลี่ยนผ่านเคลื่อน เราทบทวนและปรับให้สมดุลกับสถานการณ์ใหม่

ทุกขั้นตอนข้างต้นเริ่มจากการนัดครั้งแรก หากพร้อม นัดปรึกษาการเงินครอบครัว → หรือดูขอบบริการตามช่วงเปลี่ยนผ่าน